银行一季度工作书面总结篇1

20__年第一季度的工作已经结束，第一季度以来，我行始终坚持以业务经营为中心，以支持农民和农村中小企业发展为主要对象，不断完善各项规章制度，强化内部经营管理，狠抓规章制度的贯彻落实，努力从源头上防范和化解金融风险，确保各项业务活动的健康、稳健、安全运行，取得了显著的内部效益和社会效益，为城市的发展做出了积极的贡献。现将第一季度工作情况总结汇报如下：

一、基本情况。

(一)贷款情况。

截至今年三月末，我行各项贷款余额为55.369万元，比年初增加36.129万元，增加187.78%。其中：农户贷款30，572万元，占55.22%。农村工商业短期保证贷款14.689万元，占26.53%。农村工商业短期抵押贷款8.058万元，占14.55%。农村中长期保证贷款500万元，占0.90%。农村中长期抵押贷款1，550万元，占2.80%。

1至3月累计发放贷款63.573万元，累收回贷款27，444万元。到期贷款回收率100%。收回贷款利息收入2.887万元，贷款收息率100%。

(二)存款情况。

三月末，各项存款余额50，923万元，比年初增加24，604万元，增加93.48%。其中，储蓄存款余额23.476万元，比年初增加11，098万元，增加47.27%。对公存款余额为26，130万元，比年初增加12，189万元，增加87.43%。通知存款1，317万元，比年初增加100%。

(三)财务情况。

三月末，我行实现各项业务收入为2，981万元，其中：贷款利息收入2，887万元，金融机构往来利息收入94万元。各项业务支出2，169万元，税前利润总额1，083万元，税后净利润812万元。

(四)监管指标情况。

第一、资产负债状况。一是资产总额为69，974万元，其中：流动资产62，342万元(现金及银行存款554万元，存放中央银行款项6，735万元、存放同业款项2，340万元、短期贷款52，703万元、其他应收款12万元);长期资产7，508万元(其中：中长期贷款2，663万元、长期投资3，000万元、在建工程2，217万元、固定资产净值179万元、贷款呆账准备554万元〈减项〉);递延资产124万元。二是负债及所有者权益总额为69，974万元，其中：流动负债57，778万元(短期对公存款26，131万元，短期储蓄存款24，557万元，同业存放款项6，000万元、应解汇款2万元、应付账款165万元、其他应付款754万元、应缴税金170万元);长期负债236万元(主要是定期三年以上的储蓄存款236万元)。三是所有者权益总额为11，961万元，其中：股本金11，000万元;盈余公积82万元、一般准备60万元、未分配利润819万元;本年税前利润1，083万元。

第二、资本构成情况。一是所有者权益为11，961万元。其中：实收资本11，000万元，盈余公积82万元，一般准备60万元，未分配利润819万元。二是表内加权风险资产57，814万元。三是资本充足率为21.64≥8%行业监管标准。四是核心资本充足率为20.69%≥4%行业监管标准。

第三、信用风险情况一是不良贷款率、不良资产比率均为零。二是3月末贷款呆账准备554万元。贷款损失准备充足率、资产损失准备充足率、拨备覆盖率均≥100%，控制在行业监管规定的标准范围之内。

第四、流动性风险情况。一是流动性比率107.90%(流动资产/流动负债)。二是存放中央银行款项6，735万元，其中：存款准备金(执行11.5%的存款准备金率)5，856万元，存款备付金879万元，存款拨备率13.23%。三是贷存款比率(不含资本金)108.73%，含资本金贷存比率为89.42%。