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20__年是新团队组建以来正式开展业务的第一年,依照公司本年度的规划要点结合目前的大环境,本人较好的完成了第二季度的工作任务,以下为我对个人第二季度的工作进行业务总结:
一、第二季度工作要点:
在保客户情况:
业务情况:第二季度协助部门经理考察担保业务笔,其中受理x笔,上会通过项目x笔。协助部门经理完成资金业务x笔。与年初的既定业绩目标有所差距,本人会在下季度的工作中继续努力。
保后检查情况:第二季度完成保后检查x次,认真完成保后调查报告,并完成保后检查表。其中部分客户之前为其他客户经理负责,后该名客户经理离职,在交接中有部分保后有所延迟,但均在第二季度中完成。其余全部及时完成并无重大风险。
在保客户分析:
受大环境影响,目前手中的在保客户主要关注企业现阶段的经营情况,对于一些冒进和跨向经营的客户需要在保后中进行重点关注。如发现持续的业务风险点,则及时与部门领导沟通并采取相应措施。目前手中在保客户共有x户,在之前的保后中并未发现重大的经营风险,但是少部分客户出现跨向经营等情况,会在日后的保后中持续关注。
未来考察客户分析:未来考察的客户主要关注其所属行业目前的
状况、生产经营能力、融资规模、法人从业经验及未来展望等要点;重点扶植运转情况稳定、力求未来发展、经营经验丰富的可培养企业,宁缺毋滥,以保证未来客户质量及可持续性,为持续合作打下信任基础。
二、 第三季度展望:
1、业务人员个人要加强培训,须以实际例子相结合,多与部门领导沟通业务工作,虚心听取意见,特别是在具体业务上增加自身的知识储备及工作经验。
2、对于重点关注的企业加强保后,严要求、细调查、摒弃之前重贷前、轻贷后的思想观念,对于出现问题的企业积极采取措施保护自身权益。同时针对不同客户采取不同的保后措施,不能千篇一律。
3、加强与合作银行沟通,在银行目前受限的情况下,积极营销其他银行,从而获取其他客户资源。
4、提高工作的细致程度,将小错误、小失误扼杀在开始阶段。