第20篇 保险业务/保险经纪人/保险代理人岗位职责及职位要求

保险业务/保险经纪人/保险代理人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金。

保险业务/保险经纪人/保险代理人职位要求

1.掌握经济、金融、管理等专业知识；

2.熟悉保险产品特别相关的专业知识；

3.具有较强的沟通与组织协调能力及亲和力；

4.具有良好的语言表达能力及分析判断能力；

6.具有良好的责任心、有一定的团队协作精神。

保险业务/保险经纪人/保险代理人岗位职责

1.发现潜在客户的保险需求，争取成为客户认可的保险经纪人；

2.对客户面临的风险进行调研、查勘，提供风险评估报告；

3.针对客户面临的风险制定风险管理方案，其核心为保险方案；

4.协助或代表客户进行保险采购，选择合适的保险人和保险方案；

5.协助客户办理投保、缴费等手续；

6.审核保险协议、保险合同、保险单等技术文件；

7.对客户保险相关人员进行保险培训，告知保险方案内容、被保险人义务、保险报案方式、保险公司及经纪公司联系人等重要保险事宜；

8.发生保险事故后，协助客户报案、收集报案材料、查勘现场、代表客户与保险公司谈判等；

9.日常联系、定期报送保险服务情况等其他工作。