银行存款自查报告怎么写？下面我们范文网自查报告频道给大家精编的7篇关于银行存款自查报告，希望对大家有所帮助，内容仅供参考!

银行存款自查报告篇1

在现代社会，银行存款已成为人们日常生活中不可或缺的一部分。然而，随着时代的变迁和金融业的发展，银行存款的管理变得愈加重要。对于广大的存款人来说，了解自己的存款账户情况，进行定期的自查自纠显得尤为重要。本文将就银行存款自查的意义、方法及注意事项进行探讨，以帮助读者更好地管理自己的财务。

首先，让我们来看看为什么需要进行银行存款自查。现代社会，各种电子支付工具层出不穷，虽然方便了人们的生活，但也带来了一定的风险。在这样一个背景下，保护自己的存款账户安全显得尤为重要。通过经常性的自查，可以及时发现账户异常情况，如多笔未知交易、资金流失等，从而减少损失。同时，自查还有助于及时发现银行错误操作或系统故障，保障存款人的合法权益。因此，银行存款自查不仅是一种管理方式，更是一种风险防范手段。

其次，我们来谈谈如何进行银行存款自查。首先，存款人应当及时关注银行发送的账单、短信和电子邮件等信息，对账户的动态保持关注。其次，可以利用银行APP或网上银行等平台随时查询账户余额、交易记录等信息。此外，还可以选择定期去银行柜台打印账单或交易明细，以便更加全面地了解自己的账户情况。最重要的是，如果发现任何异常情况，一定要及时与银行联系，进行核实和处理。

最后，我们需要注意一些银行存款自查的注意事项。首先，要保护好个人的银行账户信息，包括账号、密码、身份证件等，避免泄露引发风险。其次，在进行自查时，应当保持耐心和细致，不要马虎大意，以免漏查或错过异常情况。另外，定期对账户进行自查是一个好习惯，可以选择每月固定的日期进行，确保没有遗漏。

总之，银行存款自查对于每位存款人来说都至关重要。它不仅是对个人财务管理的一种负责和自律，更是一种风险防范和权益保护。通过良好的自查习惯，我们可以更好地了解自己的账户情况，发现问题并及时解决，从而保障自己的财产安全。因此，让我们携起手来，养成银行存款自查的良好习惯，共同维护我们的财务安全。

银行存款自查报告篇2

为规范业务经营，强化风险管理，扎实推进“合规管理

和风险防控年”活动，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我社进行了严格规范的自查行动。

第一、按照制度要求，重塑制度流程

按照联社要求对照《河北省农村信用社管理制度汇编》、最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业点学习的文件材料。

第二、做好自查和整改工作

自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反对洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。

自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装，树立新形象”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共赢”。

通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。

第三、加强学习，提高风险防控能力

为使活动不走过场，使每个柜员以良好的状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反对洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。

全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。

四、整改措施及今后工作思路

今后，我将继续加强自己的政治教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。

（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习SC6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。

（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。

（三）积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。

（四）以科学发展观为，树立正确的经营指导，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。

特此报告

银行存款自查报告篇3

写此类报告要注意：工作内容要全面、具体，根据要充分。这样做，旨在便于上级检查工作，了解情况，以便促进本单位的工作，使之做得更好。

根据___银发__________号文件，我行对_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期间的业务经营状况进行了全面认真的自查，现将自查情况报告如下。

一、存款管理

我行均按存款管理有关规定组织存款，无拖欠漏缴存款准备金，无将集体资金或公款转人个人储蓄现象，无隐藏和虚增存款现象，没有通过滥用或改变会计科目等手段占用财政性存款，没有违规吸收金融机构存款，没有提高利率吸收存款行为。

_____市合作银行_____支行自查报告

二、贷款管理

我行完全按有关规定发放贷款，没有超范围、变相提高利率及向自办经济实体发放贷款现象，没有滥用会计科目发放、隐藏、虚增贷款，审查、批准手续齐全、有效，没有不具法律效力的抵押、担保贷款。

_____年_____月末的正常贷款中，含到期未做展期的贷款四笔，金额_____万元，加上已划为逾期的贷款_____万元，共计_____万元。但至_____年_____月末，清收比例已达到_____%。

上述各笔逾期贷款形成原因各不相同，多数企业是在经营中受市场的影响，未达到预期的收益，经调查分析，贷款均能在近期收回。为了给企业施加压力，加大催收力度，所有逾期贷款均未作展期手续。现有逾期贷款_____万元，除一笔_____万元的贷款正在法院执行期间外，余下两笔均可在年底前收回。

三、投资和拆借资金管理

我行的投资全部是国债投资，无超范围投资，没有向自办实体投资。拆借资金有一笔属违规，是拆给农行总行信托投资公司，金额_____万元，未通过融资中心。其余的拆借皆合规。

四、账外经营情况

我行无账外吸收存款，账外发放贷款，无账外“小金库”。

此外我行没有占用信贷资金炒股、炒房地产，没有违规吸存、支付手续费和好处费等问题。

____市合作银行____支行

______年____月______日

银行存款自查报告篇4

人民银行滁州市中心支行以加强组织、制度建设、监督检查、培训宣传、队伍建设五个方面为重点，努力提升基层行保密工作水平。

一、加强组织，层层落实责任。

中心支行行高度重视保密工作，通过听取汇报、会议部署、文件批示、交办工作等方式，研究保密工作任务，提出工作要求。保密委员会定期召开会议，研究保密工作措施。保密办切实履行各项职责，科学规划保密，推进落实工作任务。年终，将保密工作纳入年度综合业绩考核，强化保密管理约束力，检查、保密管理责任落实进度和效果。

二、加强制度建设，严密制度体系。

20xx年，滁州市中心支行依据上级行规定，对机要保密管理制度进行了全面梳理和汇编，对保密工作职责、岗位职责、涉密设备管理、络信息安全等制度进行了修订，新制定了《涉密会议管理规定》和《人民银行滁州市中心支行国家秘密定密工作流程》，形成了覆盖全面、权责明确、流程明晰、运作规范的制度体系，力求过程全控制、衔接不断档、管理无死角。

三、加强监督检查，狠抓整改提高。

一是定期核查密码设备，确保管理台账齐全、登记规范、内容完整，设备在位完好。

二是开展专项检查，对非涉密络保密管理等工作织专项检查，及时分析问题成因，严格落实整改。

三是要害部门(部位)定期必查，查看保密措施和管理制度是否落实到位。

四是改造机要保密环境，机要室按功能分区管理，更换防盗门窗、门禁系统，进一步严密了人防、物防和技防相结合的防范体系。

四、加强宣传培训，增强保密技能。

一是开展常态宣传。以中心支行站“机要保密”栏目为阵地，及时刊载国家和上级行保密规章制度，结合基层行保密实务，宣传普及保密常识。

二是开展专题教育。20xx年，在全辖组织开展“保密制度学习规范月”、“保密制度学习宣讲培训”等活动，将“两密、三、四要害、五环节、六载体”作为重点内容，开展学习、自查、检查、座谈等活动。

三是开展以会代训。召开保密委(扩大)会议，集中学习、解读《人民银行国家秘密定密管理暂行规定》等制度，增强全行中层干部的保密意识和技能。

五、加强队伍建设，提升业务水平。

一方面，以机要保密岗位、保密办成员、各科室联络员为重点，加强保密队伍的建设、作风建设和业务技能培养，引导涉密人员加强保密知识学习，增强工作责任感。另一方面，积极开展调查研究，及时保密工作经验与不足，通过“动脑、动手、动笔”，努力增强保密队伍的研究、分析、组织和协调能力，今年，撰写的多工作材料被上级行和地方保密管理部门采用。

银行存款自查报告篇5

为配合国家外汇管理局以“维护国家经济和金融安全，严厉打击热钱跨境流动”为主题的违法违规资金专项检查，同时也加强国际业务的管理工作，确保国际业务安全、稳定、持续运行，根据要求对支行X年度的外汇业务开展情况进行一次自查。整个自查工作情况汇报如下：

一、自查相关内容

我支行检查人员于X年XX月XX日对支行X年XX月XX日-X年XX月XX日发生的经常项目、资本项目、国际收支等三大类外汇业务，主要包括货物贸易、服务贸易、个人、外商直接投资项下的国际收支交易以及跨境资金流入等相关内容进行自查。其中：

1.出口收汇业务：出口收汇笔，全部为贸易项下的款项，无转口贸易和非贸易等服务贸易项下款项，所有出口收汇款项全部入待核查账户核查，我支行已按规定出具出口收汇核销专用联笔，客户签收手续齐全。

2.结售汇业务：结汇业务笔，售汇业务笔，结汇业务全部是贸易项下出口收汇结汇，无其他项下结汇业务。结售汇业务严格执行分级审批制度，业务操作严格按照外管及我行外汇操作规程和操作流程办理，手续齐全。 3.资本金业务:我支行开立一户资本金账户，且已销户。在操作中严格按照资本金账户管理办法，及时在直投系统中进行了业务反馈，无资本金收汇及结汇业务发生。

4.境外汇款业务：境外汇款笔，其中预付货款笔全部进入国家外汇管理局网上服务平台进行预付货款付汇登记，严格按照《贸易信贷登记管理系统（预付货款部分）操作指引》的指引进行审核，货到付款X笔按照我行业务操作规范进行账务处理。

5.境内汇款业务：境内汇款X笔提供的资料完整，柜员按要求保管装订。

6.个人外汇业务：我支行受理个人外币现钞结汇业务笔，售付汇业务笔，均按照外管及我行操作规程要求办理，留存客户身份证复印件及其他相应档案，无超权限、超限额等现象。

7.对外付款/承兑通知书业务：对外付款笔，都为信用证项下付款，款项根据分行要求申报，申报内容正确手续齐全。

8.人民币跨境交易发生一笔，款项性质为服务项下收款客户已提供相应合同及发票，均按照外管及我行操作规程要求办理入帐。

二、落实整改情况

本次自查，总体情况良好，今后，我支行要进一步加强外汇管理政策的梳理和培训，规范各项业务的操作和制度执行，以保证我支行外汇业务健康、合规、有序的发展。

银行存款自查报告篇6

为贯彻落实朔州市银监办下发的《关于印发朔州银行业“制度执行年”活动实施方案的通知》中关于开展制度执行年自查自纠的通知精神以及行内对“制度执行年”内部控制自查工作的实施方案要求，我部门联合营业部、事后监督岗针对银行卡方面进行了风险排查工作，现将有关情况报告如下：

一、自查工作的开展情况

根据我部门针对银行卡业务自查的计划方案，开展了为期一个月的自查工作，通过对银行卡相关规章制度及业务办理操作流程的梳理，20xx年至今银行卡业务办理情况，自助机具银行卡使用情况，检查监督情况等方面的自查自纠，明确分工和职责，细化自查内容，建立问题台账，通过自查寻找问题，发现问题，解决问题。

二、规章制度及业务操作流程的梳理情况

因我行使用晋城银行前台业务系统，所以我部门在晋城银行总行下发的《银行卡管理办法》及银行卡业务操作流程基础上，结合我行实际情况加以修改，认真梳理了《X银行银行卡业务风险防范管理办法》、《卡业务操作流程》《X银行取款机业务处理流程》、《X银行存取款机业务处理流程》、《X银行自助机具吞卡处理操作流程》《X银行自助发卡机业务管理办法》等制度及办法规范和约束发卡操作，并组织员工认真学习，做到业务拓展，制度先行，保证管理有依据，操作有规范，风险能控制。

三、银行卡业务办理的自查情况

至20xx年3月，我行发行“卡”张。

（1）针对银行卡的开销户、挂失、冲销、补卡等风险类交易，严格按照《X银行银行卡业务风险防范管理办法》等规章制度进行风险检查，通过检查挂失登记台账、客户办卡留存账户资料，发卡机发卡后留存回单，发现柜员在办理业务过程中基本按照我行规定进行办理，还存在部分身份证件不清晰，客户信息填写不完整的情况均已进行记录并要求整改。

（2）针对银行卡片保管，我行卡由晋城银行统一印制，我行前台操作人员在领卡、发放、销卡过程中，按照相关规定做出入出境库登记手续，严格落实银行卡账户实名制，废卡专人保管、登记，统一销毁。

（3）自助机具自查。在我行布放的自助机具醒目位置进行风险提示，提醒客户的安全用卡。

（4）持卡人合法权益方面，在营业前台、自助网点张贴风险提示，提醒客户不要将密码泄露，不要设置太简单的密码，提醒客户妥善保管银行卡等。要求客户在办理前阅读开卡协议书，如实填写开卡申请表本人亲笔签名确认。

（5）银行办理的自查。我行业务系统不支持同一客户超过3张银行卡。因我行规定卡一律不得代办，特殊情况需由会计主管审批，所以前台柜员按照此规定落实实名制、本人办理制度。

（6）银行卡收单检查。在受理收单业务时严格按照本地化管理、确保机构的真实性，并通过对现有收单业务的商户进行一一核查和抽查账户流水等途径，加强交易监测，发现两户经常使用信用卡刷卡并很快支取的现象，对该商户进行资料的完善并将机具收回。

三、存在问题及改进建议

经自查，我行还存在以下问题

（1）部分柜员防范意识不强，对银行卡犯罪认识不足；

（2）业务素质有待提高；

（3）加大自助设备的安全风险检查力度。

改进建议：今后工作中，不间断对员工进行银行卡进行培训、制度的学习，进一步提高员工安全意识和对违法犯罪的认识，提高业务水平，实现银行卡业务推广和管理协调发展。

银行存款自查报告篇7

人行太湖县支行根据市中心支行办公室转发《人民银行办公厅关于开展涉密人员分类确定和保密审查工作的通知》(以下简称《通知》)的要求，结合工作实际，认真组织实施，扎扎实实地完成了保密人员分类确定和保密审查工作。

一、组织，领会。

支行及时召开保密委工作会议，会中全文学习了《人民银行办公厅关于开展涉密人员分类确定和保密审查工作的通知》，会议研究，要认真落实《通知》，规范确定涉密人员，认定涉密岗位，严格涉密人员审查，加强涉密人员保密教育培训，强化涉密人员日常监督。

二、确定标准，定岗定人。

支行根据和结合《通知》、《人民银行安庆市中心支行保密委员会确定保密要害部门部位的通知》中所规定的涉密岗位和涉密人员标准定岗定人，填写《涉密岗位登记表》、《涉密人员保密审查表》，对涉密人员的国籍、政治立场、个人品行、学习和工作经历以及现实表现、主要社会关系等进行了仔细的审查，完善涉密人员台账，建立长效机制。按要求上报了《涉密人员备案汇总表》及报告材料。

三、开展教育，提升素质。

一是落实学法制度。组中心组专题学习《保密法》、《保密法实施条例》及人民银行有关保密工作的规章等;二是对涉密岗位工作的人员进行保密常识教育，确保其熟悉保密法律法规，掌握履行岗位职责所需的保密知识技能;三是及时对新入行员工进行保密知识教育。使新行员尽快熟悉保密知识，向他们发放保密书籍，开展保密知识技能培训，切实提高新员工的保密意识，增强做好保密工作的责任感和使命感;四是组织保密知识测试。结合“七五”保密普法宣传教育，组织全行员工进行《保密法》及人民银行保密法规知识测试。

四、强化，完善制度。

一是调整组织成员。鉴于人员变动，为有效加强保密工作的组织，干部履行《人民银行干部履行保密工作职责规定》，结合工作实际需要，调整支行保密委员会组成人员，进一步明确责任;

二是重新签订保密责任书。结合内设机构的整合，为使保密管理制度落到实处，进一步完善保密防护措施，有效地预防失泄密事件的发生，支行各部室与保密委重新签订保密工作责任书，进一步明确保密工作责任;

三是签订保密承诺书。为使新员工认真遵守国家保密法律法规和人民银行保密规定，承担保密义务和法律责任，对新入行员工及聘用人员签订保密承诺书。

五、落实制度，监督检查。

支行以开展涉密人员分类确定和保密审查工作为契机，一是开展对信息发布审批程序的审查。严把信息发布范围，切实做好政务公开、新闻发布、课题调研等对外公布信息的保密审查工作，在实际工作中，支行遵循“谁公开谁审查、谁审查谁负责、先审查后公开”和“一事一审”的原则，信息公开前均由发布部门填写《政务公开预审表》提交相关部门进行严格审查，确保了涉密信息不公开、公开信息不涉密;

二是对涉密文件检查。涉密文件的收发、传阅、保管严格按保密制度和工作流程规范操作;

三是对计算机安全检查。按照《信息系统和信息设备使用保密管理规定》及《涉密计算机保密管理规定》要求，对全行的内计算机详细登记造册，管理责任具体到人。计算机都分别设置涉密和非涉密标志，涉密计算机实行台账管理，严禁非法外联，非涉密计算机禁止处理涉密信息，内外机实行物理隔离。